【开户新规】了解适当性,正确开期货户
作者:管理员   时间:2017/8/24 14:13:29  阅读:43724

【开户新规】了解适当性,正确开期货户


《证券期货投资者适当性管理办法》已经正式实施啦!你是不是也被“适当性”刷屏了呢?如果你对“适当性”还是不太清晰,接下来就是涨姿势的时间~~~


首先我们需明确:什么是适当性管理?


简单的来说就是证券期货经营机构需要将适当的产品(服务)销售给适当的投资者。


作为投资者而言,你还需要get以下几点↓↓↓


Step1:先来看自己属于哪类投资者


7月1日后,通过客户提交的相关信息,由期货公司在全面了解投资者情况之后,对客户进行风险评估。将普通投资者由低至高至少划分为C1(含风险承受能力最低类别)、C2、C3、C4、C5五类。


所以投资朋友们一定要注意提交信息的真实性和准确性哦!


特别说明下,C1类的自然人投资者,符合以下情形之一的,将被认定为风险承受能力最低类别的投资者:

(一)不具有完全民事行为能力;

(二)没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失;

(三)法律、行政法规规定的其他情形。


Step2:知道了自己的等级,再来了解适当性匹配原则

期货公司应当了解所销售产品或者所提供服务的信息,根据风险特征和程度,对销售的产品或者提供的服务划分风险等级,由低到高至少划分为5级,分别为R1级、R2级、R3级、R4级、R5级。


不同类别的投资者可购买不同等级的产品:

风险等级 标的 可购买的投资者分类
R1 资管产品备案机构风险等级名录R1等级的产品及服务 C1、C2、C3、
C4、C5

R2 资管产品备案机构风险等级名录R2等级的产品及服务 C2、C3、C4、C5
R3 包括但不限于商品期货(除特定品种以外)及相关服务、资管产品备案机构风险等级名录R3等级的产品及服务 C3、C4、C5
R4 包括但不限于金融期货、期权、特定品种、承担有限风险敞口的场外衍生产品及相关服务、资管产品备案机构风险等级名录R4等级的产品及服务 C4、C5
R5 包括但不限于承担无限风险敞口的场外衍生产品及相关服务、资管产品备案机构风险等级名录R5等级的产品及服务 C5


由上表可知:商品期货开户属于R3级,金融期货、期权开户属于R4级。


Step3:问题来了,如何购买高于自己风险等级的产品

比如有金主是C3型普通投资者,想买R4的产品或服务,肿么办?


其实,《证券期货投资者适当性管理办法》并不能代替投资者决定,如果投资者执意购买高于风险承受能力产品或服务的,我们无权剥夺投资者的投资权利,但前提是必须经过“坚持购买高风险等级的产品的承诺和确认程序”。

所以,金主们想购买高风险产品其实也都是可以的,只不过程序繁琐一些。目的就是让我们要尽到告知风险的义务,投资者知道风险,自主决定,自担风险。


但有一类例外!

就是风险承受能力最低级别的投资者!这类投资者只可购买或接受R1风险等级的产品或服务。So,风险承受能力最低类别的投资者就不能开立期货账户啦!


亲爱滴投资者,了解以上几点之后,我们再来看看


7月起如何正确的开立期货账户

1

第一步:证件审核

自然人:身份证等有效身份证明文件。

法人:营业执照、组织机构代码证、法人授权书等有效身份证明文件。

2

第二步:填写资料(新增步骤)

根据要求填写《投资者基本信息表》和《风险承受能力问卷》。

3

第三步:风险评估,告知分类(新增步骤)

根据客户提交信息进行风险评估,并告知客户其投资者分类结果。若分类结果为风险承受能力最低类别的投资者,则无法开立期货账户。

4

第四步:签署匹配确认书(新增步骤)

期货公司告知客户根据分类可购买哪些等级的产品,并同投资者一起签署《普通投资者适当性匹配意见告知书》。

5

第五步:风险揭示(新增步骤)

期货公司工作人员对投资者揭示风险。

6

第六步:开立期货账户

可根据商品期货开户的相关要求为C3/C4/C5类投资者开立期货账户。

C1/C2类投资者若申请开通商品期货账户或购买超出自身风险等级的产品/服务,需经期货公司审核通过后签署特别风险警示书。

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